《商业银行管理》是2009年10月1日
中国金融出版社出版的图书，作者是
刘惠好 。本书全面系统的讲解了关于
商业银行的知识。
作者简介
刘惠好，女，1962年出生，湖南衡阳市人。经济学博士，教授，博士生导师。现任
中南财经政法大学金融研究所所长，
中国民主建国会中央委员会委员，民建中央妇女委员会副主任、民建中央监督委员会委员，民建湖北省委经济委员会主任。
丹麦哥本哈根商学院访问学者(1994--1995年由国家公派)，曾短期进修于
世界银行学院、韩国
经济发展研究院和
新加坡管理学院。 主要研究方向为银行经营管理和
国际金融，先后主编、参编著作10余部，在《管理世界》、《财贸经济》、《宏观经济研究》、《经济日报》等权威或主流报刊发表学术论文近百篇。曾主持世界银行和
亚洲开发银行等国际金融机构委托研究课题，主持或参与国家级、省部级社科基金课题以及其他横向课题10余项。科研成果获省部级及其他奖项6项，多项课题中的改革建议被省部级机关采纳应用。
本教材介绍商业银行在管理理念、管理方法、业务经营范围和经营方式等方面的创新与改革发展，内容包括三大部分，即商业银行基础理论、商业银行业务管理、
商业银行风险管理，力求突出以下特点：充分反映商业银行经营管理的新理念、新方法、新业务，强调商业银行经营管理的核心问题——风险管理，注重根据我国国情探索商业银行改革与发展的具体做法，理论性与应用性有机结合。
本教材适合高等院校经济类、管理类专业本科学生使用，也可作为财经类专业研究生的教学参考书以及商业银行从业人员培训辅导书。
所著图书
作者：（美）彼得 S.罗斯，（美）西尔维娅 C.
赫金斯 著，刘园 译注
出版日期：2011-8-1
定价：88.00元
页数：691 版次：1-1
内容提要
《商业银行管理(英文版.原书第8版)》是一本极具代表性的国际金融著作，它系统介绍了现代商业银行经营管理的基本原则、主要方法和最新发展。对美、日、德等发达国家银行业混业经营的争议、非银行金融机构对银行业的渗透、金融控股公司在整个银行业咄咄逼人的竞争态势、新型不动产抵押贷款和新型服务交付工具的应用与扩张、各国央行地位和作用的变化、《巴塞尔协议》对金融风险监管政策的变化等都做了详细的探讨。《商业银行管理(英文版.原书第8版)》精心设计了大量的案例、习题及趣味性内容，是前7版基础上的提升与升华。
《商业银行管理(英文版.原书第8版)》适用于高校金融专业师生、金融从业人员以及金融爱好者。
编辑推荐
本书是一本极具代表性的国际金融著作，它系统地介绍了现代商业银行经营管理的基本原则、主要方法和最新发展。本书具有较强的实用性和可操作性，堪称一本最全面、最具权威的商业银行管理书籍。适用于高校师生、金融从业人员及金融爱好者。
图书目录
第一章 商业银行组织结构及发展趋势
第二章 商业银行财务分析与业绩评估
第三章 资产负债管理理论与方法
第四章 资本管理
第五章 存款管理
第七章 资金来源的成本管理
第八章 银行资金运营概述
第十章 投资管理
第十一章 中间业务管理
第十二章 信用风险管理
第十四章 市场风险管理
第十五章 操作风险管理
出版说明
导读
作者简介
前言
致谢
致读者
术语表
教学建议
第一部分 银行业务及金融服务管理简介
第1章 变化中的金融服务部门概览 1
1.1 导言 1
1.2 什么是银行 2
1.3 金融系统以及竞争性金融机构 5
1.4 银行与其竞争者向公众提供的服务 8
1.5 影响所有金融机构的主要趋势 16
1.6 《商业银行管理(英文版.原书第8版)》内容安排 18
小结 20
重要术语 21
习题 21
网上习题 22
参考文献 25
附录1a 银行业和金融服务部门的就业机会 25
第2章 政府政策及监管对银行业和金融服务业的影响 29
2.1 导言 29
2.2 银行监管 30
2.3 主要的银行法规 33
2.4 21世纪出现的新法律、法规和监管策略 43
2.6 中央银行体系对银行及其他金融机构决策和政策的影响 52
小结 58
重要术语 59
习题 59
网上习题 60
参考文献 62
第3章 银行及金融服务业的组织与结构 65
3.1 导言 65
3.2 商业银行业的组织与结构 66
3.3 银行公司的组织结构 68
3.4 银行业组织结构和类型概览 71
3.5 跨州银行业以及1994年的《瑞格尔—尼尔跨州银行和分行效率法案》 81
3.6 一种适应21世纪的银行组织类型：金融控股公司 83
3.7 兼并和收购正在重塑金融服务部门的组织结构 85
3.8 银行主要竞争者组织结构的变化 85
3.9 规模与效率：大型金融机构能以更低的成本经营吗 87
3.10 金融机构的目标及其对经营成本、效率和业绩的影响 89
小结 92
重要术语 93
习题 93
网上习题 94
参考文献 96
第4章 设立银行、分支机构、自动柜员机以及开通电话银行服务和网上银行业务 99
4.1 导言 99
4.2 特许设立新金融服务机构 100
4.3 美国银行特许程序 101
4.4 监管机构经常向新设银行的创建者提出的问题 102
4.5 决定申请银行许可证的主要考虑因素 103
4.6 新特许设立银行的数量和特点 104
4.7 新设金融机构的业绩 104
4.8 设立全方位服务分支机构：选址与设计 106
4.9 自动有限服务设施的设立和监管 113
4.10 家庭银行与办公室银行 117
4.11 未来金融服务设施 120
小结 123
重要术语 123
习题 124
网上习题 125
参考文献 127
第二部分 金融机构的业绩和财务报表
第5章 银行及其主要竞争者的财务报表 129
5.1 导言 129
5.3 资产负债表（经营状况报表） 131
5.4 利润表的构成 145
5.6 财务报表的主要特点 153
小结 154
重要术语 155
习题 155
网上习题 160
参考文献 164
附录5a 金融服务业的信息来源 164
第6章 银行及其主要竞争对手绩效的测量与评估 167
6.1 导言 167
6.2 银行绩效评估 168
6.3 银行主要竞争对手的绩效指标 189
6.4 规模对绩效的影响 191
小结 192
重要术语 193
习题 193
网上习题 197
参考文献 200
附录6a 利用财务杠杆和其他的分析工具跟踪金融机构绩效：银行业绩统一报告和
银行控股公司绩效报告 201
第三部分 资产—负债管理技术与风险规避
第7章 变动利率风险管理：资产—负债管理和久期技术 209
7.1 导言 209
7.2 资产—负债管理策略 210
7.3 利率风险：最严峻的管理挑战之一 211
7.4 利率风险规避的目标之一 218
7.5 作为风险管理工具的久期概念 228
7.6 利用久期规避利率风险 231
7.7 久期缺口管理的局限性 238
小结 239
重要术语 240
习题 240
网上习题 243
参考文献 246
第8章 金融期货、期权、互换和其他风险规避工具在资产—负债管理中的运用 247
8.1 导言 247
8.2 衍生合同的使用 248
8.3
金融期货合约：以事先确定的价格在未来进行证券交易 250
8.4 利率期权 262
8.5 银行期货和期权交易的规定与会计准则 268
8.6 利率互换 269
8.7 利率上限、利率下限与利率上下限 275
小结 277
重要术语 278
习题 278
网上习题 281
参考文献 283
第9章 使用
资产支持证券、贷款出售、备用信用证与信用衍生工具进行风险管理 285
9.1 导言 285
9.2 贷款及其他资产的证券化 286
9.3 销售贷款以筹集资金降低风险 295
9.4 备用信用证可降低不支付或不履约的风险 297
9.5 信用衍生工具：降低
资产负债表上信用风险敞口的合约 301
小结 307
重要术语 307
习题 307
网上习题 309
参考文献 311
第四部分 银行及其主要竞争者的投资组合与流动性头寸管理
第10章 银行的投资功能与金融服务管理 313
10.1 导言 313
10.2 金融机构可以利用的投资工具 314
10.3 常见的货币市场投资工具 315
10.4 常见的资本市场投资工具 319
10.5 新出现的投资工具 320
10.6 银行实际持有的投资证券 322
10.7 影响投资证券选择的因素 324
10.8 投资期限策略 335
10.9 期限管理工具 338
小结 342
重要术语 343
习题 343
网上习题 345
参考文献 349
第11章 流动性与准备金管理策略及政策 351
11.1 导言 351
11.2 流动性的需求和供给 352
11.3 为什么金融机构要经常面对重大的流动性问题 354
11.4 流动性管理策略 355
11.5 预测流动性需求 358
11.7 选择准备金来源的影响因素 378
11.8 全球央行的准备金要求 380
小结 380
重要术语 381
习题 381
网上习题 385
参考文献 387
第五部分 银行及其主要竞争者对资金来源的管理
第12章 存款服务的管理和定价 389
12.1 导言 389
12.2 银行及其他存款机构提供的存款服务类型 390
12.3 不同类型存款的利率 393
12.4 存款相关服务的定价 398
12.6 采用边际成本确定存款利率 400
12.7 基于与客户整体关系的存款定价法 406
12.8 基本（生命线）银行服务：对低收入客户的重要服务 408
小结 410
重要术语 411
习题 411
网上习题 413
参考文献 417
第13章 非存款负债的管理 419
13.1 导言 419
13.2 负债管理和客户关系原则 419
13.3 可利用的各种非存款资金来源 422
13.4 其他非存款资金来源的选择 435
小结 443
重要术语 444
习题 444
网上习题 446
参考文献 449
第14章
投资银行业务、保险及其他费用收入来源 451
14.1 导言 451
14.2 投资银行业务 452
14.3 投资产品销售 458
14.4 费用收入来源之一：信托服务 462
14.5 保险相关类产品的销售 464
14.6 金融服务多元化的好处 467
14.7 金融机构内部的信息流 470
小结 472
重要术语 473
习题 473
网上习题 474
参考文献 477
第15章 资本管理 479
15.1 导言 479
15.2 资本的职能 480
15.3 资本和风险 481
15.4 资本的类型 484
15.5 银行史上的一个重大问题：究竟需要多少资本 486
15.6 关于国际资本标准的《巴塞尔协议》：发达国家的历史性协议 488
15.7 美国资本标准的变迁 500
15.8 如何满足资本要求 502
小结 507
重要术语 508
习题 508
网上习题 511
参考文献 512
第六部分 为企业和消费者提供贷款
第16章 贷款政策与程序 515
16.1 导言 515
16.2 贷款的种类 516
16.3 信贷监管 519
16.4 贷款的程序 522
16.5 信用分析：优良贷款的决定因素 524
16.6 贷款客户的信息来源 531
16.7 典型贷款协议的构成 533
16.8 贷款审查 536
16.9 问题贷款处理 537
小结 539
重要术语 539
习题 540
网上习题 542
参考文献 544
第17章 企业贷款和定价 547
17.1 导言 547
17.2 企业贷款简史 548
17.3 企业贷款的种类 548
17.4 短期企业贷款 548
17.5 长期企业贷款 552
17.6 企业贷款申请分析 554
17.7 客户财务报表的财务比率分析 556
17.8 比较企业客户的绩效与其所在行业的整体绩效 563
17.10 企业贷款定价 573
小结 580
重要术语 581
习题 581
网上习题 585
参考文献 586
18.1 导言 589
18.2 个人和家庭贷款的种类 590
18.3 消费信贷的特点 593
18.4 消费信贷申请评估 594
18.5 消费信贷申请范例 596
18.6 消费信贷的信用评分 599
18.7 消费信贷适用的法律法规 603
18.9 新的联邦破产法规 613
18.10 消费信贷和房地产贷款定价：贷款利率及其他条款的确定 614
小结 621
重要术语 621
习题 622
网上习题 625
参考文献 626
第七部分 未来金融业的全球管理
第19章 金融服务业中的收购与兼并 629
19.1 导言 629
19.2 兼并方兴未艾 630
19.3 金融服务业内兼并迅速发展的动因 632
19.4 选择合适的兼并对象 636
19.5 通向增长的兼并之路 639
19.6 完成兼并交易的方式 640
19.7 美国的银行兼并法规 641
19.8 欧洲与亚洲银行兼并新规则 645
19.9 如何成功兼并 646
19.10 金融机构兼并的研究 648
小结 651
重要术语 652
习题 652
网上习题 654
参考文献 655
第20章 国际银行和银行金融服务业的未来 659
20.1 导言 659
20.2 国际银行的组织形式 660
20.3 国际银行监管 663
20.4 银行在国际市场上提供的服务 666
20.5 国际银行未来面临的问题 676
20.6 银行和金融服务业的未来 682
小结 686
重要术语 687
习题 688
网上习题 690
参考文献 690