书生张才娶妻窦氏。一日，张才虎丘山
逛庙会，遇桃花庵尼姑陈妙禅，二人两情相悦，遂约张扮女装入庵，二人在庵中结为连理。不到一年张才病死庵中，妙禅产生一子遣王三思用
蓝衫包裹送入张府。途遇苏昆强买为子、并取名苏宝玉。后王三思因贫困欲将当年包裹妙禅幼子的蓝衫卖与窦氏，窦氏认出此乃其前夫之物，追问之，始知卖子原委，亲至庵内寻访丈夫及妙禅。桃花庵内姐妹相遇，得知丈夫早已亡故于是接妙禅回家。时值苏宝玉得中，窦氏与妙禅前往苏府认子，后苏张两家均由宝玉奉养。
评剧旦角鼻祖
月明珠首演，后为历代评剧名家
李金顺、
刘翠霞、
花玉兰、
喜彩莲、
小白玉霜、
花月仙、
韩少云、
小花玉兰的代表作。
《桃花庵》又名《
桃花庵鼓词》。共四卷、二十四回，每回七字
单句，仅第五回、第六回为八字，目录题“新刻
绣像桃花庵目录”，卷首附图有
石印本及光绪十三年京都
琉璃厂刊本，不题撰人，书中多
破体字，如“窦”字作“豆”、“谷”字作“谷”、“师父”作“师付”、“滋”字作“旨”、“苏”字作“禾”等等不一。
苏州城内
张员外，因洪武爷与陈有谅大战，兵败破荒而逃在内无粮草，外无救兵危亡之际，即时赠于廿万石仓谷援助。事后洪武爷获胜即位，重加封赏，由于张员外官金不授，皇命恩赐世袭进士。
在会上遇见桃花庵中少尼陈妙禅与师父前来观游，两人搭上线张才随妙禅师徒
回返桃花庵中，妙禅瞒过师父老道姑，将张才打扮成女尼，要求老道姑收其为徒。尔后两人行影不离，夜日不分地行欢作乐，张才留于庵中三月有余，终极病恹缠身，未几离世。妙禅怀孕在身，待产，后生一子，托付
媒婆王三思将遗孤送回松竹庵窦氏夫人处抚养。途中，王婆遇
苏州府大人盘诘，因无法遮拦，遂顺水推舟以
纹银十两卖于苏大人，苏大人为其取名苏宝玉。
十五年后，宝玉长成，一日途经窦氏房宅门前，被窦氏看见，引进收为义子，详述其夫婿出走十五年，乍见宝玉如同夫婿像貌，感慨良深。此时王婆七十有余，家无柴米度日，想起当年还有一件蓝衫可以打换几两银子，遂来至城中干女儿处商议，干女儿将蓝衫拿至窦氏处请议，窦氏一见，万分惊叹，遂将王婆叫至客舍诘问，方知事情缘由，遂嘱咐王婆领路，往桃花庵中走访。
妙禅见窦夫人来庵参拜佛像，自承素果茶食，亦欲探其子消息几番对辞，两相情结化开，急于赴苏大人处认亲。时值苏大人领着州府各县举子进京送考，苏宝玉入试，连过几场，
皇榜出示，宝玉中了头名状元，又为丞相招了女婿，苏大人派人报喜回府，同时打点回家一路领着窦玉进了苏州地界，各县大小官员迎接，翌日俱来叩喜，大厅
上排下宴席，命状元一一拜见，窦氏闻讯前来叩喜，苏大人接至后堂，窦氏诘问苏府要人，遂引出王婆道其根源。
苏大人百般无奈，请出府堂大人、教授商议，因状元出于张门礼宜归宗，苏大人抚养成人，名登金榜，膝下无后，亦不可缺，随即裁定双挑入赘。即丞相女，生子承挑苏门，另择妻妾成婚，生子承挑张门，苏大人与窦氏皆喜，终得两全其美。