木婉清，金庸武侠小说《天龙八部》中的人物，大理国镇南王段正淳与秦红棉之女，首次出场于书中第三回。

木婉清是大理国镇南王段正淳与“修罗刀”秦红棉之女。木婉清对自己的身世一无所知，十几年的山居生活使她不谙世事，屡次得段誉相助。

木婉清的姓名出自西晋诗人谢混《游西池》“莲池鸣禽集，水木湛清华”，意为园林的花木池水十分幽美。

木婉清秀丽绝俗，脸色白腻，光滑晶莹，灵巧端正，嘴唇甚薄，两排细牙如碎玉一般，一双眼亮如点漆，妙目中露出脉脉柔情，背影苗条，身形婀娜，长挑身材，娇媚万状。扮作男装时英气勃勃，神情儒雅，容貌俊美。

木婉清自小与秦红棉幽居山谷，不谙世事，胸无城府，性格乖张，冷若冰霜。

木婉清的武功不算高深，常以飞箭杀人，她使用的短箭见血封喉，剧毒无比。

万劫谷谷主之女钟灵被神农帮所擒，大理国皇子段誉受钟灵之母甘宝宝所托前往救援钟灵，木婉清将宝马黑玫瑰借与段，两人因此相识。将钟灵救出后，木婉清遭到瑞婆婆等人的追杀，段誉出手相救。木婉清左肩受伤，与段誉一同被困在无量山上，段誉在为木婉清疗伤时目睹其真容，得知看见木婉清真容之人需娶她为妻，之后两人定下婚约，一同前往大理。

木婉清与段誉回到大理后，遇到其母秦红棉嘱咐的必杀之人——段誉之母刀白凤，刺杀刀白凤未遂反而伤到段誉。木婉清被段正淳告知自己的身世秘密，自己原是段正淳与秦红棉之女，木婉清在伤心之际离开大理来到无量山，遇到四大恶人之首“恶贯满盈”段延庆，并被段延庆抓至万劫谷。同时段誉也被抓获，与木婉清被关在一处，两人被迫服下春药阴阳和合散，险些发生关系。在钟灵的帮助之下，木婉清与段誉被保定帝和段正淳救出。

木婉清在段誉诸人前往西夏应召驸马时与段誉相遇。而段誉与曼陀山庄王语嫣双双于枯井之时，众人因寻不到段誉而由木婉清假扮段誉参加驸马征选。 木婉清与段誉离开西夏之际被王夫人和慕容复所擒，之后木婉清之母秦红棉被慕容复所杀，木婉清被救出后与段誉等回到大理

水木清华，婉兮清扬。姓得好，名字也好。（《天龙八部》段誉 评）

她挽上淡淡面纱，居于枝头，冰冷决绝。恍然间，面纱卸下，这朵冷艳的木棉被执于人手，不甚羞宛。只是，已被摘下的木棉，他日如何再重回那高高的枝头。（作者金庸 评）

一个人外表凶狠，内心却未必凶狠，木婉清便是如此一旦揭去她那神秘的外衣，便显出她本性的善良与处事的幼稚。（当代书画家曹文正 评）