出口与收汇分别是以出口日期与收汇日期的折算率折成美元统计的。因此,对于非美元的币种,即使是出口与收汇完全相等,折算出的美元也很可能存在差别,这就是汇率差。
定义
一般情况来说,出口成交总价=收汇金额+核销差额+汇率差
举例说明一下汇率差的问题:
1月份出口日元200,000日元,按1月当时的汇率折成22,958美元
5月份收回日元200,000日元,按5月当时的汇率折成22,277美元
两者差22,958-22,277=681美元,即为该笔
出口收汇核销的汇率差
举例说明一下带核销差额的汇率差的问题:
1月份出口日元200,000日元,按1月当时的汇率折成22,958美元
5月份收回日元193,000日元,按5月当时的汇率折成21,497美元
该笔出口收汇
核销的核销差额为(200,000-193,000)=7000日元或是(22,277-21,497)=780美元
该笔出口收汇核销的汇率差为(22,958-21,497)-780=681美元
另解:
汇率差:
收单行根据交易时候的汇率收进人民币,
发卡行再把这个人民币根据给持卡人账单的时间的汇率 兑换成美元,
那么到持卡人账单上的就是最后的美元