综合柜员制
行单人临柜处理会计、出纳、储蓄、中间代收业务等面向客户的全部业务的劳动组合形式
综合柜员制是指在严格授权管理下,以完善的
内部控制制度
和较高的人员素质为基础,实行单人临柜处理
会计
、
出纳
、储蓄、中间代收业务等面向客户的全部业务的劳动组合形式。
制度简介
实行综合柜员制的营业机构,应具备以下条件:
一、有较好的内部管理基础,各项规章制度健全,
内控
制约机制
完善。
二、建立了符合柜员制要求的严谨的
劳动组织
形式和完善的
业务
操作规程。
三、设有事后监督中心,能够实施全面、及时的事后监督。
四、利用综合
业务
系统进行业务处理,每个柜员配置一套计算机终端及打印设备,一台高性能防伪点钞机及其他必要的办公设施。
五、有完善的、先进的电子化监控设施。营业厅内外安装电视监控录像设备,柜员每天营业开始直至营业结束
账务
轧平,业务操作过程始终处于监控之中。
六、每个柜员应有相对独立的操作空间,原则上柜员之间均用隔板隔断。客户办理业务时,能够看到柜员业务处理的过程。
七、营业柜台等基础设施符合安全保卫要求。
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最新修订时间:2023-03-28 11:25
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